10 de junio de 2021
Un nuevo informe del Instituto Rousseau, Friends of the Earth France y Reclaim Finance, y respaldado por 12 organizaciones de la sociedad civil, revela que los principales bancos europeos acumularon 532 mil millones de euros en activos de combustibles fósiles (1), lo que representa el 95% de su capital total y tendrían dificultades para soportar una caída repentina de su valor. Los autores subrayan la amenaza que esta situación representa para la transición a una economía de bajas emisiones de carbono, que podría convertirse en una bola de nieve en una crisis financiera, con graves impactos económicos y sociales. Para remediar esta situación, piden la intervención del Estado, del regulador financiero y del banco central. Presentaron medidas normativas y legislativas clave y abogaron por la creación de un «banco fósil» europeo para gestionar de manera sostenible la eliminación de combustibles fósiles.
El informe estudia el balance de los 11 bancos más grandes de la zona euro (2) y demuestra que acumularon un stock de 532 000 millones de euros en activos directamente relacionados con el carbón, el petróleo y el gas. Este stock asciende al 95% de su patrimonio total (3). Estos activos de combustibles fósiles representan una proporción muy importante del capital social de todos los bancos estudiados, que van desde el 68% de Santander al 131% de Crédit Agricole.
Paul Schreiber, activista de Reclaim Finance y coautor del informe, señala: “Si bien el 84% de las reservas de combustibles fósiles exploradas tendrán que dejarse sin explotar (4) para limitar el aumento de las temperaturas globales a 1,5 ° C, quedando así efectivamente varadas , Los bancos europeos apoyan a las empresas que desarrollan nuevas plantas, minas y pozos por valor de decenas de miles de millones. Al hacerlo, ignoran sin rodeos tanto la catástrofe ambiental en curso como el inminente malestar financiero. Si intentan esconderse detrás del desarrollo de las así llamadas finanzas “sostenibles” que fácilmente pueden convertirse en un lavado verde, no hará que desaparezcan mágicamente las emisiones de combustibles fósiles ni el riesgo financiero que representan. Una regulación financiera sólida es imprescindible tanto para permitir la transición como para considerar los riesgos climáticos «.
El informe muestra que, si los activos de combustibles fósiles perdieran el 80% de su valor, en el caso de una rápida transición verde y al igual que las subprimes en su tiempo (5), Crédit Agricole y Société Générale no tendrían suficiente capital para cubrir sus inversiones. las pérdidas y las acciones del Deutsche Bank alemán y Commerzbank casi se agotarían.
Cualquier pérdida de valor significativa afectaría gravemente a la capacidad de los 11 bancos estudiados para financiar la transición ecológica y debilitaría su solidez financiera. Esto es aún más grave dado que los activos de combustibles fósiles son solo la punta del iceberg cuando se trata de actividades expuestas a riesgos climáticos (6).
Lorette Philippot, activista de Friends of the Earth France y coautora del informe, comenta: “A pesar de tener sobre el papel algunas de las políticas sectoriales más avanzadas, supuestamente para restringir los servicios financieros a los combustibles fósiles (7), BNP Paribas, Société Générale , Crédit Agricole y BPCE poseen un total de 260 000 millones de euros en activos de combustibles fósiles, lo que equivale a un asombroso 106% de su capital social. Esto, aunque ya se sabe que los bancos franceses son hoy en día los mayores financiadores europeos de combustibles fósiles (8). Esta es una prueba más de que los estrictos compromisos voluntarios de las instituciones financieras son absolutamente insuficientes para abordar la crisis climática. Las normas obligatorias son un imperativo para cumplir los objetivos del Acuerdo de París y evitar un posible nuevo choque financiero con dramáticas consecuencias económicas y sociales. Francia no puede seguir llamándose a sí misma la capital de las finanzas verdes mientras basa toda su política en la buena voluntad de los bancos (9) ”.
Los autores piden a los bancos centrales, reguladores financieros, gobiernos y legisladores que adopten medidas enérgicas para detener el creciente apoyo financiero a los combustibles fósiles y gestionar de forma sostenible el stock de activos de combustibles fósiles. Las medidas sugeridas para reducir los flujos financieros hacia los combustibles fósiles incluyen la alineación de las operaciones monetarias con el Acuerdo de París (10), una restricción estricta de los servicios financieros a los combustibles fósiles y el ajuste de las herramientas micro y macroprudenciales.
Financiado gracias a la intervención del Banco Central Europeo (BCE), este nuevo banco, bajo condiciones estrictas – incluyendo un descuento significativo en el valor de los activos fósiles -, compraría la mayoría de los activos fósiles de los bancos y los administraría para alinearse con la UE. metas climáticas.
Gaël Giraud, presidente honorario del Instituto Rousseau y coautor del informe, concluye: “Para abordar la crisis climática y ayudar a evitar otro colapso financiero, debemos poner fin al frenesí financiero de los combustibles fósiles y gestionar el cierre progresivo de los combustibles fósiles restantes. activos. El Banco Central Europeo puede desempeñar un papel clave en este proceso, en particular apoyando un «banco fósil» que compraría activos fósiles a los bancos para garantizar la estabilidad del sistema financiero y permitir la financiación de la transición ecológica. Sin embargo, primero debería poner en orden su propia casa (11), poniendo fin al apoyo que brinda a las empresas de combustibles fósiles a través de la política monetaria y considerando los objetivos climáticos europeos en todas sus operaciones ”.
Los autores del informe son las organizaciones francesas Rousseau Institute (Institut Rousseau), Friends of the Earth France (Les Amis de la Terre France) y Reclaim Finance. Además, cuenta con el respaldo de ReCommon (Italia), BankTrack (Países Bajos), Veblen Institute (Francia), 350.org (Int), Oil Change International (EE. UU.), Notre Affaire A Tous (Francia), Positive Money (Unión Europea), Préstamos seguros para el clima (EE. UU.), Leave It In the Ground – LINGO (Int), Agir Pour Le Climat (Francia), Rainforest Action Network (EE. UU.), Urgewald (Alemania).
El informe se puede descargar aquí.
Notas:
1. Los activos fósiles se definen como todas las herramientas financieras utilizadas para préstamos e inversiones vinculadas a la exploración, extracción y distribución de recursos de carbón, petróleo y gas, o la producción de electricidad a partir de estas fuentes. No se consideran los activos que están indirectamente vinculados a estos combustibles fósiles, como en el sector del transporte.
2. Los balances de todos los bancos se estudiaron a nivel de su perímetro “Grupo”, excepto Crédit Agricole SA cuyos datos financieros de 2019 son de mejor calidad que los del Grupo Crédit Agricole.
3. El estudio se centra en el Common Equity Tier 1 (CET1).
4. Según un análisis de la Iniciativa Carbon Tracker basado en el trabajo del Panel Intergubernamental sobre Cambio Climático (IPCC).
5. Los autores subrayan que es probable que la pérdida de valor de los activos de combustibles fósiles se extienda a lo largo de varios años, pero que lógicamente se deriva de la brecha entre los planes actuales de producción de combustibles fósiles y el presupuesto de carbono restante.
6. Una amplia gama de industrias, como la aeronáutica, la automotriz y la petroquímica, dependen en gran medida de los combustibles fósiles y también necesitarán una transición rápida.
7. Las políticas sectoriales de los bancos se analizan y clasifican de manera notable en el informe Banking On Climate Change 2021 . Las políticas más fuertes, aunque todavía muy débiles, provienen de UniCredit y los bancos franceses.
8. Datos financieros presentados en el informe Banking On Climate Change 2021 .
9. Sobre el enfoque de Francia en los compromisos voluntarios, véase el comunicado de prensa de Amigos de la Tierra Francia y Reclaim Finance sobre la propuesta francesa sobre normas de presentación de informes (solo en francés).
10. Las recomendaciones formuladas en materia de política monetaria están en línea con las demandas de una red de ONG y OSC que han estado presionando al BCE para actuar sobre el clima y las expectativas de más de 169.000 personas que firmaron una petición sobre ese tema.
11. En la actualidad, las operaciones del BCE no integran el clima, por lo que respaldan a las empresas con alto contenido de carbono, incluidas las empresas de combustibles fósiles.
Imagen de PublicDomainPictures en Pixabay
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